Wie funktioniert der Marginhandel?
Unterschied zwischen Margin und Hebel
Bestandteile des Marginhandels
Wartungsmargin und Margin Call
Ist der Marginhandel das Richtige für Sie?
Das Bedürfnis nach mehr Kapital ist ein häufiges Problem unter Tradern. Allerdings sollte dann auch jeder Trade Gewinn bringen. In diesem Artikel sehen wir uns den Marginhandel als eine potenziell lukrative Möglichkeit an, die potenzielle Renditen zu steigern, und betrachten die damit verbundenen Risiken. Trader suchen nach verschiedenen Möglichkeiten, ihre potenziellen Renditen zu erhöhen. Aber was können Trader tun, wenn sie wenig Geld auf ihrem Konto haben? Der Handel auf Margin kann eine der Möglichkeiten sein, Kapital auf Ihr Konto zu bringen. Aber ist das eine sichere Strategie, der man folgen sollte? Finden wir es heraus.
Ein anderer Begriff für Marginhandel ist „Hebelhandel“. Auf dem Finanzmarkt bedeutet das Eröffnen einer Position, ob Long oder Short, mit einer Einzahlung, eine Margin. Anders ausgedrückt, wenn ein Trader Trades auf Margin durchführt, bedeutet dies einfach, dass der Broker dem Trader das Geld leiht. Es gibt zwei Arten von Konten, die Sie bei einem Forex-Broker eröffnen können: ein Cash-Konto und ein Margin-Konto. Wenn Sie ein Cash-Konto eröffnen, entspricht der Betrag, den Sie auf das Konto einzahlen, der Summe, mit der Sie Aktien kaufen können. Zum Beispiel, wenn Sie 1.000 $ auf Ihr Cash-Konto einzahlen, können Sie diesen Betrag in voller Höhe verwenden, um Aktien oder Wertpapiere zu kaufen. Es ist sollte erwähnt werden, dass nicht alle Broker Konten aufteilen und sie als Cash oder Margin unterscheiden. Bei Brokern wie Octa können Sie den Marginhandel als Strategie innerhalb Ihres üblichen Kontos verwenden, ob echtes Cash-Konto oder Demokonto. In diesem Fall wird das Darlehen als Hebel bezeichnet, ein virtueller Kredit, den der Broker einem Kunden gewährt. Für ein Margin-Konto gelten andere Regeln. Ein Margin-Konto ermöglicht es Ihnen, Ihren Broker um ein Darlehen zu bitten, um den Betrag zu erhöhen, den Sie zum Kauf von Aktien und Wertpapieren verwenden können. Angenommen, ein Trader möchte zehn Aktien eines Wertpapiers kaufen, die jeweils 100 $ wert sind. Wenn der Trader beschließt, diese Aktien über einen traditionellen Broker zu kaufen, würde der Trade (10 Aktien x 100 $ = 1.000 $) erfordern. Wenn einem Trader ein Marginsatz von 20 % gewährt wird, benötigt er nur 200 $, während er gleichzeitig Zugang zum gesamten Wert hat. Anders ausgedrückt, der Trader muss nur 200 $ beisteuern, und der Broker stellt die verbleibenden 800 $ als Darlehen bereit. In der einfachsten Definition liegt Marginhandel vor, sobald ein Trader Geld von einem Broker leiht, um eine Order aufzugeben. Obwohl diese Strategie auf den ersten Blick verlockend erscheinen mag, kann sie besonders für Neulinge im Handelsmarkt schwierig sein. Lassen Sie uns ansehen, warum. Wenn Ihnen Ihr Broker ein zusätzliches Darlehen bereitstellt und Sie eine gute Investition machen, erzielen Sie einen doppelten Gewinn im Vergleich zur alleinigen Nutzung Ihres Geldes. Der Nachteil des Marginhandels ist jedoch, dass Sie bei einer schlechten Investition einen doppelten Verlust erleben. Dies unterstreicht die Bedeutung des Verständnisses der Risiken, die mit dem Marginhandel verbunden sind. Der Forex-Handel auf Margin ermöglicht es Tradern, ihre Position zu vergrößern. Die Margin erlaubt es Tradern, Handelspositionen mit geliehenen Mitteln zu eröffnen und ihnen so einen größeren Marktzugang mit geringeren anfänglichen Kapitalkosten zu verschaffen. Der Marginhandel birgt jedoch erheblich mehr Risiken als der Standardaktienhandel auf einem Cash-Konto. Solch ein „Spielplan“ sollte daher nur von erfahrenen Tradern mit einer hohen Risikobereitschaft in Betracht gezogen werden.Was ist der Marginhandel?
Der Marginhandel gibt einem Trader die volle Marktexposition mit nur einem Bruchteil des ursprünglich benötigten Kapitals. Die Margin ist einfach ein Prozentsatz der gesamten Positionsgröße. Dementsprechend bestimmt der Broker die Marginrate, weswegen Märkte mit höherer Volatilität eine erheblichere Margin erfordern, um sicherzustellen, dass die Trades des Traders dem Markt stand halten. Der Marginhandel ist wie ein 10-zu-1 Vorteil: Für jeden Euro, den Sie investieren, können Sie Investitionen im Wert von zehn Euro kontrollieren. Aber das ist ein zweischneidiges Schwert. Steigen Ihre Investitionen, erzielen Sie erhebliche Gewinne. Wenn sie jedoch sinken, verlieren Sie auch viel schneller. Es ist ein risikoreicher, aber lohnenswerter Ansatz.Wie funktioniert der Marginhandel?
Wenn der Wert Ihrer Investitionen sinkt, kann Ihr Broker zusätzliche Gelder verlangen, was zu einer automatischen Liquidation Ihrer Vermögenswerte zur Begleichung des ausstehenden Margindarlehens führen kann. Bei dieser Art des Handels schulden Sie dem Broker das geliehene Geld, unabhängig von der Leistung Ihrer Investition. Dies unterstreicht die Notwendigkeit eines sorgfältigen Risikomanagements im Marginhandel.
Es besteht eine enge Beziehung zwischen Margin und Hebel. Wenn ein Trader einen gehebelten Trade eröffnet, ob Long oder Short, geschieht dies durch die Verwendung der Margineinlage. Die Margineinlage gibt dem Trader die Möglichkeit, eine größere Position einzunehmen, indem er nur einen Bruchteil des ursprünglich eingezahlten Kapitals verwendet. Einfacher gesagt, der Hebel ist wie ein finanzieller „Boost“, der es Ihnen ermöglicht, eine größere Investition mit einem kleineren Betrag Ihres eigenen Geldes zu kontrollieren.Unterschied zwischen Margin und Hebel
Für diejenigen, die ein tiefes Verständnis für den Marginhandel erlangen möchten, ist es wichtig, diesen Prozess in seine Bestandteile zu zerlegen und diese im Detail zu untersuchen.Bestandteile des Marginhandels
Dieser Begriff bezieht sich auf den kleinsten Geldbetrag, den Sie auf Ihrem Trading-Konto haben müssen, bevor Sie die Margin zum Traden verwenden können. Dieser Betrag variiert zwischen den Brokern, aber einige Regeln legen ein Minimum fest, an das sich alle Broker halten müssen.Mindestmargin
Die Anfangsmargin ist das Geld, das Sie benötigen, um einen neuen Trade in Ihrem Trading-Konto zu eröffnen. Sie wird als Prozentsatz des Gesamtwerts des Trades berechnet. Sie könnte auch als Einzahlungs-Margin bezeichnet werden.Anfangsmargin
Die Wartungsmargin ist der Mindestbetrag an Mitteln, den Sie auf Ihrem Trading-Konto benötigen, um zu verhindern, dass Ihre offenen Trades automatisch von Ihrem Broker geschlossen werden. Sie ist wie ein Sicherheitsnetz, um sicherzustellen, dass Sie genügend Mittel haben, um potenzielle Verluste abzudecken. Wenn Ihre Trades zu finanziellen Verlusten führen und Ihr Kontostand unter die Wartungsmargin fällt, erhalten Sie einen Margin Call – eine Warnung, mehr Geld einzuzahlen oder einige Positionen zu schließen, um zu vermeiden, dass Ihre Trades geschlossen werden. In diesem Fall müssen Sie sofort mehr Gelder einzahlen oder der Broker wird einige Ihrer Trades schließen – auch profitable – um potenzielle Verluste zu decken und zu verhindern, dass Ihr Konto komplett ins Minus rutscht.Wartungsmargin und Margin Call
Der Marginhandel eröffnet unzugängliche Türen allein durch Einzahlungen, insbesondere bei hochvolatilen Vermögenswerten. Er ermöglicht auch eine erheblich breitere Diversifizierung, sodass Sie Ihre Investition auf mehr Vermögenswerte verteilen können, um Risiken zu mindern. Dieser Hebel ist eine Schlüsselstrategie für Experten, die darauf abzielen, ihre Chancen auf Erfolg über verschiedene Marktpositionen hinweg zu maximieren. Auf der anderen Seite erhöht der Einsatz geliehener Mittel Ihr Risiko drastisch. Ein 50%iger Verlust im Wert Ihrer Investitionen könnte Ihre anfängliche Einzahlung vollständig auslöschen, weil Sie dem Broker das geliehene Geld noch schulden. Noch schlimmer ist, wenn der Wert Ihres Kontos zu niedrig wird – also unter die Wartungsmargin fällt –, wird Ihr Broker von Ihnen fordern, sofort mehr Mittel einzuzahlen und ein Margin Call wird erfolgen. Wenn Sie dies nicht können, wird er Ihre Investitionen verkaufen, um das Darlehen zu decken, was möglicherweise zu erheblichen Verlusten führt.Vor- und Nachteile
Nehmen wir an, Sie möchten 20.000 € auf dem Forex-Markt traden. Sie benötigen nicht den vollen Betrag im Voraus. Ihr Broker könnte eine 2 % Margin verlangen, was bedeutet, dass Sie nur 400 € einzahlen müssen. Der Broker leiht Ihnen die verbleibenden 19.600 €, um den Trade durchzuführen. Ihre 400 € fungieren als Sicherheit. Diese Sicherheit ist Ihre „Margin“. Wenn sich der Wechselkurs gegen Sie bewegt und Ihre Verluste sich den 400 € nähern, wird Ihr Broker einen „Margin Call“ ausrufen. Sie müssen mehr Geld einzahlen oder Ihren Trade schließen, um potenzielle weitere Verluste zu decken und den Broker zu schützen. Es ist wie eine Warnung, dass Ihre Verluste nahe an Ihrer Sicherheit sind. In volatilen Zeiten könnte der Broker Ihre Position automatisch schließen, um erhebliche Verluste für beide Seiten zu verhindern und Sie nachträglich darüber informieren.Beispiel
Bei der Entscheidung, ob dies für Sie geeignet ist, sind einige wesentliche Aspekte zu berücksichtigen. Der Marginhandel ist weitaus risikoreicher als die Verwendung nur Ihrer eigenen Finanzen. Wenn der Trade schiefgeht, könnten Sie mehr verlieren, als Sie ursprünglich investiert haben, und Zinsbelastungen werden Ihre Gewinne selbst bei einem erfolgreichem Trade reduzieren. Wenn Sie jedoch die Risiken verstehen, kann der Marginhandel Ihre Renditen steigern und es Ihnen ermöglichen, mehr in Wertpapiere und Währungen zu investieren. Um das Risiko zu minimieren, beginnen Sie mit kleinen Margin-Darlehen, halten Ihre Trades kurzfristig, um hohe Zinsen und Marktschwankungen zu vermeiden, und überwachen Sie Ihre Investitionen aktiv. Der Marginhandel erfordert proaktives Handeln, da er besondere Aufmerksamkeit und schnelle Entscheidungsfindung erfordert.Ist der Marginhandel das Richtige für Sie?
Zusammenfassung
